Kako postaviti limit stanja gotovine

Granica novčanog salda je dozvoljeni iznos novca na kraju radnika za spremanje na blagajni. Tijekom dana količina skladištenja nije ograničena. Na kraju dana cjelokupni iznos veći od limita trebao bi biti prebačen na banku na bankovni račun tvrtke. Ali postoje neke iznimke. Organizacija može premašiti ograničenje gotovine na blagajni, ali ne više od tri dana.

Trebat će vam

• Obrazac za izračun ograničenja salda gotovine u obrascu br. 0408020 u dvojniku

• kalkulator

Priručnik s uputama

1

Granica novčanog salda trebala bi se postaviti godišnje. Računovođa organizacije ispunjava obrazac koji se može preuzeti u servisnoj banci na kraju godine. Ako organizacija ima nekoliko tekućih računa u različitim bankama, morate se obratiti jednom od njih po vašem izboru.

2

Da biste izračunali limit, potrebno je uzeti iznos novčanog prihoda za posljednja 3 mjeseca i izračunati prosječni dnevni prihod tako da podijelite ukupni iznos prihoda na broj radnih dana za koji je primljen. Da biste odredili prosječni prihod po satu, dobiveni iznos podijelite s brojem radnih sati u jednom danu.

3

Zatim morate izračunati troškove za 3 mjeseca. Iznos troškova ne mora uključivati ​​visinu naknada, plaća i stipendija. Odredite prosječnu dnevnu potrošnju.

4

Na temelju dobivenih podataka odredite koliki bi saldo novca trebao biti normalan rad poduzeća. Bolje je staviti veći broj nego što očekujete, a banka će odlučiti hoće li odobriti taj iznos ili ga smanjiti. Ako se vaša tvrtka nalazi na zabačenom mjestu i rijetko se prikuplja, tada je moguće povećati limit.

5

Pri izračunavanju limita navedite ciljeve za koje će vam možda trebati novac. U pravilu se radi o troškovima plaća, kućanskih dobara, pribora i ostalih troškova kućanstva.

6

Potrebno je ispuniti obrazac u duplikatu, moraju ih potpisati direktor i glavni računovođa, staviti pečat organizacije.

Obratite pažnju

Ako organizacija nije uspjela predati izračun limita banci prije kraja godine ili se uopće nije pobrinula za to, tada će limit za narednu godinu biti nula. I sav prihod koji je ostao na blagajni na kraju radnog dana smatrat će se prekoračenim. Nakon provjere, organizacija može pretpostaviti kaznu koja je dvostruka u iznosu viška salda. Stoga mnoge organizacije pokušavaju prevariti i čitav višak graničnog limita predati direktoru ili drugom zaposleniku poduzeća.

Korisni savjeti

Svi iznosi u obrascu za izračun ograničenja popunjavaju se u tisućama rubalja.